Разблокировка счёта по 115-ФЗ

В силу положений Федерального закона № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны приостанавливать операции по счёту при наличии признаков подозрительных транзакций. При этом клиент имеет право предоставить обоснование операций, а банк обязан рассмотреть пояснения и документы, подтверждающие легальность источника средств и деловой цели операций.

Оказываю правовую помощь при приостановке операций по расчётным счетам и ограничении доступа к банковскому обслуживанию. Помогаю подготовить пояснительные письма и комплект подтверждающих документов, сопровождаю диалог с банком, обжалую действия в Центральном банке и в суде — если это необходимо.
Работаю с разными ситуациями, когда банк:
– блокирует счёт сразу после открытия;
– запрашивает пояснения по крупным поступлениям;
– задаёт вопросы по переводам от физлиц;
– требует обоснования операций без договоров или по СБП;
– проявляет интерес к маркетплейсам, самозанятости, фрилансу, криптовалюте, переводу средств из-за границы и другим нетипичным операциям и многое другое.